سامانه پیش‌بینی و مدیریت نقدینگی پاسارگاد

ببینید اگر روند دریافت اقساط، برداشت سپرده‌ها و پرداخت وام‌ها ادامه پیدا کند، موجودی صندوق در روزهای آینده چه مسیری خواهد داشت.

بفهمید چه زمانی احتمال افت موجودی به زیر سطح موردنظر وجود دارد تا پیش از نزدیک شدن به موعد تعهدات برای تأمین منابع اقدام کنید.

به‌جای نگاه کردن به کل موجودی حساب، میزان منابعی را بررسی کنید که با درنظرگرفتن پیش‌بینی‌ها و سطح نقدینگی هدف، قابلیت تخصیص به تسهیلات دارند.

بررسی کنید اگر برداشت‌ها بیشتر شوند، وام‌های بیشتری پرداخت کنید یا پرداخت تسهیلات را موقتاً متوقف کنید، پیش‌بینی نقدینگی چطور تغییر می‌کند.

برای صندوق مشخص کنید چه سطحی از موجودی باید محرک اقدام باشد و چه میزان نقدینگی را به‌عنوان هدف در نظر بگیرید.

روند ورود اقساط، خروج مبالغ وام و گردش سپرده‌ها را بررسی کنید تا برای هفته‌های پرتراکنش آماده‌تر باشید.

به‌جای اتکا به یک مسیر پیش‌بینی، حالت‌های احتمالی مختلف را با مدل مونت‌کارلو بررسی کنید و تصویر واقع‌بینانه‌تری از ریسک نقدینگی به دست آورید.

وضعیت به‌روز صندوق، هشدارهای مرتبط و توصیه‌های عملی را در داشبورد مدیریت مشاهده کنید.