ثبت صندوق قرض الحسنه

در این مقاله شرایط تاسیس، مدارک مورد نیاز، هزینه های پیش بینی شده و نحوه دریافت مجوز تاسیس صندوق های قرض الحسنه را شرح داده ایم. در ادامه با بررسی دستورالعمل بانک مرکزی به معرفی سامانه صدور مجوز به آدرس mojavez.ir خواهیم پرداخت.

شرایط ثبت صندوق قرض الحسنه

۱. شرایط تاسیس صندوق قرض الحسنه برای متقاضی مجوز:

• ارائه تقاضای ثبت صندوق قرض الحسنه (در ادامه مقاله به صورت تصویری آموزش داده شده است.)
• احراز هویت از طریق سازمان ثبت احوال
• نداشتن سابقه چک برگشتی و بدهی غیر جاری در سیستم بانکی

۲. شرایط برای مکان صندوق قرض الحسنه:

• تایید مکان فعالیت توسط پلیس پیشگیری ناجا

۳. شرایط برای تایید مدیرعامل و هیئت مدیره:

• تایید صلاحیت توسط اداره حفاظت کارکنان بانک مرکزی
• تایید عملکرد توسط موسسات پولی غیر بانکی و اداره نظارت استانی
• عدم سوء پیشینه کیفری و تایید صلاحیت توسط قوه قضاییه و وزارت اطلاعات
• حداقل ۲ سال سابقه فعالیت در حوزه بانکی برای اکثریت اعضای هیئت مدیره
• مدرک کارشناسی و بالاتر برای مدیرعامل
• تابعیت ایرانی برای مدیرعامل و اعضای هیئت مدیره
• نداشتن سابقه چک برگشتی رفع سوء اثر نشده و یا بدهی غیرجاری یا سوخت شده در شبکه بانکی کشور
• عدم اشتغال در بانک ها، موسسات اعتباری غیر بانکی و سایر نهادهای مشمول قانون تنظیم بازار غیرمتشکل پولی برای اعضای هیئت مدیره و مدیرعامل

۴. شرایط سرمایه:

• پرداخت حداقل سرمایه تعیین شده توسط بانک مرکزی قبل از صدور مجوز

۵. مدارک و مستندات:

• ارائه کلیه مدارک و مستندات لازم طبق دستورالعمل بانک مرکزی

۶. هزینه ها:

• پرداخت کلیه هزینه های مربوطه به صدور مجوز

۶. الزامات قانونی:

• رعایت کلیه الزامات قانونی و دستورالعمل های بانک مرکزی

مدارک لازم برای تاسیس صندوق قرض الحسنه

1. 1. مدارک مربوط به ثبت نام:

اشخاص حقیقی:

1. 1. • کپی برابر اصل شناسنامه و کارت ملی متقاضی
      • گواهی عدم سوء پیشینه کیفری
      • گواهی سکونت
      • مدارک تحصیلی
      • عکس پرسنلی
      • تاییدیه ثبت احوال
      • رزومه کاری

 
اشخاص حقوقی:

1. 1. • کپی برابر اصل مدارک ثبت شرکت (آگهی تاسیس، روزنامه رسمی، آخرین تغییرات)
      • کپی برابر اصل مدارک شناسنامه و کارت ملی مدیرعامل و اعضای هیات مدیره
      • گواهی عدم سوء پیشینه کیفری مدیرعامل و اعضای هیات مدیره
      • گواهی سکونت مدیرعامل و اعضای هیات مدیره
      • مدارک تحصیلی مدیرعامل و اعضای هیات مدیره
      • عکس پرسنلی مدیرعامل و اعضای هیات مدیره
      • رزومه کاری مدیرعامل و اعضای هیات مدیره (در صورت وجود)
   2. مدارک مربوط به مکان:

صندوق تک شعبه ای:

1. 1. • کپی برابر اصل سند ملکی یا اجاره نامه مکان فعالیت
      • کد پستی و آدرس دقیق مکان فعالیت
      • نقشه و جانمایی دقیق مکان فعالیت
      • گواهی پایان کار یا جواز ساخت

صندوق چند شعبه ای:

1. • برای هر شعبه، مدارک ذکر شده برای صندوق های تک شعبه ای باید ارائه شود.
2. مدارک صلاحیت:
   • تاییدیه عدم چک برگشتی و بدهی معوق در سیستم بانکی
   • تاییدیه صلاحیت مدیرعامل و اعضای هیئت مدیره توسط وزارت اطلاعات
   • تعهد به عدم اشتغال در بانک ها، موسسات اعتباری غیر بانکی و سایر نهادهای مشمول قانون تنظیم بازار غیرمتشکل پولی
3. سایر مدارک:
   • اساسنامه صندوق مطابق با نمونه اساسنامه ارائه شده توسط بانک مرکزی
   • طرح توجیهی تاسیس و فعالیت صندوق
   • معرفی نامه از دو نفر از شخصیت های معتبر
   • گواهی عدم فعالیت در زمینه قرض الحسنه
   • گواهی عدم محکومیت مالی
   • تعهد به رعایت کلیه قوانین و مقررات مربوطه

در صورتی که در فکر تاسیس یک موسسه قرض الحسنه هستید، مطالعه مقاله روش های جذب منابع در بانکها و موسسات مالی به شما کمک خواهد نمود.

حداقل سرمایه برای تاسیس صندوق قرض الحسنه

راه‌اندازی صندوق قرض الحسنه، چه تک شعبه‌ای و چه چند شعبه‌ای، نیازمند سرمایه اولیه و پرداخت هزینه‌هایی است که باید توسط متقاضیان حقیقی یا حقوقی مدنظر قرار گیرد.

نوع صندوق	حداقل سرمایه لازم
صندوق خُرد	۱ میلیارد ریال
صندوق کوچک	۵ میلیارد ریال
صندوق متوسط	۲۵ میلیارد ریال + ۲۰٪ به ازای هر شعبه اضافی
صندوق بزرگ	۱۰ هزار میلیارد ریال

بر اساس جدول فوق:

• حداقل سرمایه مورد نیاز برای تأسیس یک صندوق قرض‌ الحسنه خرد، ۱ میلیارد ریال است.
• حداقل سرمایه مورد نیاز برای تأسیس یک صندوق قرض‌ الحسنه کوچک، ۵ میلیارد ریال است.
• حداقل سرمایه مورد نیاز برای تأسیس یک صندوق قرض‌ الحسنه با چند شعبه، ۲۵ میلیارد ریال است و به ازای هر شعبه اضافی، ۲۰ درصد به این مبلغ پایه افزوده می‌شود.

 اساسنامه تاسیس صندوق های قرض الحسنه

جهت دریافت آخرین دستورالعمل و نمونه اساسنامه تاسیس صندوق‌های تک شعبه‌ای قرض الحسنه، به لینک زیر مراجعه نمایید.

دانلود دستورالعمل اجرایی تاسیس، فعالیت، نظارت و انحلال بر صندوق‌ های قرض‌ الحسنه تک شعبه‌ ای

مراحل ثبت صندوق قرض الحسنه

اکنون که با شرایط، مدارک و حداقل سرمایه لازم برای تاسیس صندوق قرض الحسنه آشنا شدید، وقت آن است که مراحل ثبت درخواست در سامانه مجوزها را دنبال کنید. در این بخش، همراه ما باشید تا گام به گام این فرآیند را به شما آموزش دهیم.

1. 1. برای ثبت نام و دریافت مجوز تاسیس صندوق قرض الحسنه تک شعبه‌ای و چند شعبه‌ای، به سامانه mojavez.ir که به عنوان درگاه ملی مجوزهای کشور شناخته می‌شود، مراجعه کنید.
   2. با زدن دکمه ورود در قسمت بالا سمت چپ، پنجره ای جهت ورود به سامانه باز می شود. با زدن گزینه مناسب خود، وارد شوید.
      
   3. حال که با نام و مشخصات هویتی خود وارد سامانه شدید، در قسمت جستجو، عبارت صندوق قرض الحسنه را جستجو کنید.
   4. نوع قرض الحسنه مورد نظر خود را انتخاب فرمایید. آیا به دنبال اخذ مجوز صندوق قرض الحسنه تک شعبه ای هستید و یا چند شعبه ای؟ در ادامه روی گزینه “خدماتی” کلیک کنید.
   5. به عنوان مثال شما درخواست ثبت قرض الحسنه تک شعبه را دارید، در صفحه باز شده، قسمت گام ۱، گزینه “راهنما و درخواست” را کلیک کنید.
   6. پس از تکمیل مدارک، پرداخت هزینه و ارسال درخواست استعلام کد پستی، کد ملی و سوء پیشینه، منتظر بررسی و ثبت درخواست خود برای صدور مجوز باشید. نتیجه نهایی پس از طی مراحل قانونی به شما ابلاغ خواهد شد.

سوالات متداول:

 ۱. سامانه ثبت درخواست راه اندازی صندوق قرض الحسنه چیست؟

سامانه درگاه ملی مجوزهای کشور mojavez.ir

۲. شرایط تاسیس صندوق قرض الحسنه خانوادگی چیست؟

تاسیس این صندوق ساده است و تنها به حداقل ۵ عضو و توافق بر سر حداقل سرمایه اولیه نیاز دارد. تعهدات اعضا شامل پرداخت سهم ماهیانه و بازپرداخت وام‌ها در موعد مقرر است. هیات مدیره برای اداره امور صندوق انتخاب می‌شود و اساسنامه وظایف و اختیارات آن، نحوه پرداخت وام و سایر موارد را تعیین می‌کند. نکته قابل توجه این است که برای راه اندازی صندوق قرض الحسنه فامیلی نیازی به مجوز از بانک مرکزی نیست. در صورت تمایل مقاله “نحوه ثبت صندوق قرض الحسنه خانوادگی” را مطالعه فرمایید.

۳. شرایط تاسیس صندوق قرض الحسنه مساجد چیست؟

برای تاسیس صندوق قرض الحسنه در مسجد، مجوز کتبی از هیات امنا، امام جماعت و اداره کل اوقاف، ۵ عضو موسس معتمد، اساسنامه شفاف، سرمایه اولیه و ارکان شامل مجمع عمومی، هیات مدیره، مدیرعامل و بازرس نیاز است. رعایت قوانین، شفافیت، برگزاری جلسات و حسابرسی منظم از دیگر الزامات است. برای کسب اطلاعات بیشتر، مقاله اساسنامه صندوق قرض الحسنه مسجد را به شما پیشنهاد می‌کنیم.

۴. آیا موسسات قرض الحسنه هم ملزم به رعایت قوانین پولشویی هستند؟

بله، موسسات قرض‌الحسنه نیز مانند سایر موسسات مالی و اعتباری ملزم به رعایت قوانین مبارزه با انواع پولشویی هستند. این موضوع به این دلیل اهمیت دارد که پولشویی تنها به بانک‌ها محدود نمی‌شود و هر نهادی که در جریان مالی فعالیت می‌کند، باید برای جلوگیری از استفاده از سیستم مالی برای فعالیت‌های مجرمانه اقدامات لازم را انجام دهد. موسسات قرض‌الحسنه نیز با توجه به ماهیت فعالیت خود و امکان استفاده از آن‌ها برای پولشویی، موظف به شناسایی مشتریان، گزارش تراکنش‌های مشکوک و رعایت سایر الزامات قانونی در این حوزه هستند.