مهندسی مالی

مهندسی مالی و مدیریت ریسک

مهندسی مالی و مدیریت ریسک دو رشته‌ی نزدیک به هم هستند که هر دو در دنیای پیچیده و پویای بازارهای مالی نقش مهمی ایفا می‌کنند. اگرچه این دو رشته شباهت‌های زیادی دارند، اما تفاوت‌های کلیدی نیز بین آن‌ها وجود دارد.

مهندسی مالی: طراحی و ساخت
مهندسی مالی به طراحی، ساخت و تحلیل محصولات مالی جدید می‌پردازد. مهندسان مالی با استفاده از ابزارهای ریاضی و آماری، مدل‌های مالی پیچیده‌ای را ایجاد می‌کنند تا بتوانند قیمت‌گذاری دارایی‌ها، مدیریت ریسک و طراحی محصولات مالی نوآورانه را انجام دهند.

ویژگی‌های کلیدی مهندسی مالی:

• تاکید بر مدل‌سازی ریاضی: استفاده گسترده از مدل‌های ریاضی برای تحلیل داده‌ها و قیمت‌گذاری دارایی‌ها.
• طراحی محصولات مالی جدید: ایجاد محصولات مالی پیچیده مانند اوراق مشتقه.
• مدیریت ریسک: ارزیابی و کاهش ریسک‌های مالی در سطح محصول.
• تحلیل داده‌های مالی: استفاده از تکنیک‌های داده‌کاوی برای کشف فرصت‌های جدید در بازار.

مدیریت ریسک: کنترل و کاهش ریسک

مدیریت ریسک به شناسایی، ارزیابی و کاهش ریسک‌های مالی در سطح شرکت یا سازمان می‌پردازد. مدیران ریسک با استفاده از ابزارهای مختلف، به دنبال کاهش تأثیر ریسک بر عملکرد مالی سازمان هستند.

ویژگی‌های کلیدی مدیریت ریسک:

• شناسایی ریسک: شناسایی تمام ریسک‌های احتمالی که ممکن است بر سازمان تأثیرگذار باشد.
• اندازه‌گیری ریسک: اندازه‌گیری میزان تأثیر هر یک از ریسک‌ها بر عملکرد سازمان.
• کاهش ریسک: اجرای اقدامات لازم برای کاهش یا انتقال ریسک.
• نظارت بر ریسک: نظارت مداوم بر ریسک‌های شناسایی شده.

مهندسی مالی می‌تواند به افراد کمک کند تا کل ریسک و بازده کار خود را ارزیابی و آنالیز کنند. با کمک این آنالیز، می‌توان استراتژی‌هایی برای کاهش ریسک کل به حداقل سطح ممکن تدوین کرد. علاوه بر این، می‌توان از آن در زمینه‌های مختلفی مانند امور مالی شرکت، قیمت‌گذاری تولیدی‌ها، مقررات مالی، مدیریت کارها، مدیریت ریسک و … استفاده کرد. در ادامه تعدادی از سوالات پرتکرار در این زمینه را پاسخ خواهیم داد.